“空手套白狼” 盘点10大经典金融骗局!

空手套白狼怎样炼成?我们的钱如何被骗走?No.1:庞氏骗局堪称全球最经典的骗局之一,现代金融骗局始祖。用中国俗语形容就是拆东

 

10大经典金融骗局

“空手套白狼”怎样炼成?我们的钱如何被骗走?

 

No.1:庞氏骗局

 

堪称全球最经典的骗局之一,现代金融骗局始祖。

 

用中国俗语形容就是“拆东墙补西墙”、“空手套白狼”。


庞奇的“投资”

 

这一切,源于查尔斯▪庞奇的投机手法。

 

他称,在欧洲用美元兑换当地货币购买回信券,再拿到美国来换邮票卖,45天就可赚到投资额的50%;3个月能让投资翻番。

 

最初一批“投资者”的确在规定时间内拿到了承诺的回报,大批“投资者”慕名而来。

用“新钱”还“旧钱”

 

看起来很美的“投资”过程中,根本没有一张回信券出现。

 

先投资的人获得的收益都是来自其他投资者的投资,用新投资人的钱向老投资者支付利息和短期回报,制造赚钱的假象,进而骗更多的钱。

1.5亿美元

 

他1920年开始从事投资欺诈,约4万人卷入骗局。

 

被骗金额达1500万美元,相当于今天的1.5亿美元。


No.2:连环信骗局

20多年前,第一封格式化的连环信从邮局发出,标题是“快速赚钱”。

信中要求收信人将一定数额的钱寄到信中列出的几个名字名下,然后将这封信复制寄到其他地址。

60天内赚4万英镑?


信中许诺,这样做的结果是用小投资赚大钱,在60天内能赚到4万英镑。

类似的手法:


常在短信、QQ群、微博、论坛里见到的“转发并能话费增值”、“把此消息传给10位好友,将加上10元话费。我试过是真的,试后请查费。”

No.3:传销诈骗

 

2001年,一个名为“女人授权给女人”的金字塔传销诈骗案成为世界报纸重点报道的对象。

 

这一诈骗案席卷整个英国,令许多英国妇女遭受巨大损失。

入会费3000英镑

 

骗局采取交纳入会费的方式,鼓励女性投资,许诺投资3000英镑,就可得到2.4万英镑的回报。

 

还竭力从会员那里套取其家人和朋友的联系方式,很多人因此失去了3000英镑的入会费。

No.4:“419诈骗案”

 

你是否收到过这样一封电子邮件?

 

写信人自称是尼日利亚政府某高官的家人,因政变或贪污行为暴露而被冻结银行账户,需要有人帮助才能将数千万美元转移出来,要求你提供资金以及银行账号细节,帮助他们转移资金,许诺给你丰厚回报。

实际上,他们会取空你的账户。

 

据调查,尼日利亚骗子每年在网上行骗钱财达4000万美元。

 

No.5:征婚骗局

 

爱情会遮蔽人的眼睛?

 

越来越多爱情骗子通过互联网交友中心进行诈骗。

 

2007年,有6名中老年妇女假扮成建筑商、海归商人或丧偶留巨额遗产之人,刊登征婚虚假广告,专门骗取文化程度不高的中老年男子,骗钱高达几百万元。

 

也不乏“高富帅”骗“多金女”的案例。

 

No.6:彩票骗局

 

加拿大犯罪团伙给一些英国家庭打电话,告诉他们中了加拿大彩票大奖,要兑奖必须先缴纳一定数额的手续费。

 

尽管手段拙劣,但仍有很多人上当,有人甚至被骗走4万英镑。

 

这样的报道层出不穷。

 

比如在路边捡到“刮刮奖”中二等奖26万元,兑奖方式是传真身份证复印件和银行卡账户。

 

No.7:金字塔传销骗局

 

上世纪90年代,阿尔巴尼亚家庭在5年时间里,将10亿美元投入到这个无底洞中,相当于这个国家一年国民生产总值30%。

该国2/3的人口在骗局中失去了毕生积蓄。

 

No.8:克洛斯骗局

 

英国历史上最臭名昭著的骗局之一。

 

上世纪80年代,巴洛▪克洛斯公司吸收了1.8万个私人投资者的资金,这些受骗者都认为自己投资的是没有风险的政府债券。

实际上,大笔资金进入了公司的创始人彼得▪克洛斯的私人账户。

 

他把这笔钱用来购买私人飞机、豪华汽车、豪宅和豪华游艇,过着奢侈的生活,直到被揭发。

 

No.9:白血病骗局

 

一些骗子颇懂得触动人们的心弦。

 

几年前,美国印第安纳州一对夫妇称自己的孩子患上白血病,希望能在孩子死前满足她的梦想。

 

整个小镇都被调动起来捐款,最后筹集了1.3万美元。

 

事实是他们的孩子很健康,他们带着骗取的钱飞到佛州的迪士尼乐园大玩了一场。

 

No.10:虚拟银行骗局

 

风靡全球的在线游戏《第二人生》出现了一个虚拟银行“Ginko Financial”,声称可以给投资者带来高额回报。

 

但该虚拟银行很快倒闭,导致许多人无法拿回自己的投资。

 

之后,《第二人生》又出现了一个银行,在吸收了众多虚拟货币——林登币之后,关门大吉。

 

银行的两位开办者把250万林登币兑换成了现实中的货币——5000美元,再不露面。

 

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